AnyPayment

Corporate Services UAB · 立陶宛央行 EMI LB000449

记录：2025 年 3 月 19 日，立陶宛央行对 Corporate Services UAB 就反洗钱法第 29 条等多项违规罚款 €16,000，并签行政和解。同年其托管资金约 €49,000，同比 -96.13%。

为什么还在清单里：其企业价目设 Non-EU High-Risk 档（申请费 €1,000 加初始费 €300、月费 €150），是被其他 EMI 拒户的境外高风险画像少数留有付费通道的一家。

出处：立陶宛银行（Bank of Lithuania）公开处罚信息。结论：只能小额、短周期试用，严禁资金沉淀。

Payswix

Payswix, UAB · 立陶宛央行 EMI 牌照号 21 / LB000434

记录：2021 年 6 月 23 日，立陶宛央行对其（时名 GlobalNetInt）罚款 €350,000，事由为 AML/CFT 违规：客户风险评估不当、远程身份识别未始终以可靠独立来源核实等。第三方调查另有为诈骗网络提供便利的指控，该指控未经官方证实。

为什么还在清单里：企业账户按风险分档，明确接受高风险行业，是高风险画像的备选通道之一。

出处：立陶宛银行公开处罚信息；第三方指控部分已如实标注未证实。结论：重大合规历史，高风险定位意味着更严的持续监控与冻结风险；仅作高风险备选，普通商户不优先，非银行无存款保险。

NexPay

UAB NexPay · 立陶宛央行 EMI No. 18 / LB000428

记录：2023 年 6 月 6 日，立陶宛央行因违反 AML/CTF 多项条款罚款 €125,000；2023 年 12 月 19 日，又因违反运营 / 安全事故报告规则罚款 €30,000。两年内两度被罚。

为什么还在清单里：面向全球企业（all countries），主攻加密、支付服务商、IT 等被传统银行冷落的数字行业，且费用高（申请费 €500、月费 €200 至 €1,250）。

出处：立陶宛银行公开处罚信息。结论：合规历史为同类中最弱一档，费用又高，不适合小流水。

ConnectPay

UAB ConnectPay · 立陶宛央行 EMI No. 24

记录：2020 年，立陶宛央行因 AML/CTF 缺陷罚款 €110,000，事由为客户识别、PEP 识别、风险评估不完整等；公司称已整改。

为什么还在清单里：面向多国注册企业线上申请、不要求立陶宛本地董事，低风险层级申请费与月费可为 €0 起。

出处：立陶宛银行公开处罚信息。结论：有 AML 罚款记录，KYB 问询较细；高风险层级费率明显跳升，签约前须书面确认自己被划入的层级。

Bilderlings

Bilderlings Pay Limited · 英国 FCA 授权 EMI，FRN 900637

记录：媒体调查（openDemocracy 等）披露其所有权与前 BlueOrange / Baltikums 银行相关人物有关联，该行曾因洗钱 / 制裁问题被罚。此条为媒体调查披露的声誉风险，并非监管机构对 Bilderlings 本身的处罚，特此区分。

为什么还在清单里：专做国际法人客户，非英国注册公司可申请，在 FCA 持牌机构里对离岸 / 国际架构的接受度偏宽，且有公开分行业价目可预判成本（国际法人账户维护费约 $50/月）。

出处：openDemocracy 等媒体调查报道。结论：声誉风险显著，只建议作为备选通道，全套业务证据 upfront 提交，余额勤划走。

Wallter

Wallter UAB · 立陶宛央行 EMI LB000450

记录：立陶宛央行罚款 €280,000（本红榜金额最大）：经专项检查认定违反立陶宛反洗钱与反恐融资法——客户风险评估与分级不到位、KYC 不足、高风险客户未做强化尽调、交易监控流于表面等；并给予警告，责令 2022 年 3 月 31 日前整改。

为什么还在清单里：价目明设 Non-EEA 档、成档定价，不要求本地董事或本地住址，是非 EEA 公司与高风险类目少数有正式档位可谈的机构（费用见清单页）。

出处：立陶宛银行公开处罚信息。结论：能开不等于便宜和安全——价格高、规模收缩中，使用时严格执行本页顶部纪律。